おすすめの証券会社はどっち？楽天証券とSBI証券を徹底比較！

がん太郎おすすめの証券会社を徹底比較！
楽天証券とSBI証券をわかりやすく紹介。

初心者にもおすすめの理由やメリット・デメリットを解説します。

私がおすすめする証券会社とは？

投資を始めたいけれど、どの証券会社を選べばいいか迷う人は多いですよね。
今回は投資歴10年以上のミニマリストがん太郎が、数ある証券会社の中から特におすすめする 「楽天証券」と「SBI証券」 を比較しながら紹介します。

どちらも人気があり、初心者から上級者まで利用者が多い証券会社ですが、それぞれ特徴や強みが異なります。

楽天証券の特徴とメリット

楽天ポイントを投資に活用できる

• 具体的な強み：楽天市場や楽天カード利用で貯まるポイントを、株式・投資信託・積立投資にそのまま使える。
• 影響する人：楽天経済圏を日常的に利用している人は、日常の買い物がそのまま投資資金に変わる。
• 伸ばし方：楽天カード決済で投信積立をすると「積立額1％還元」＝自動で再投資に回せる。
• 活用例：毎月3万円の投信積立で、年間3,600ポイント → そのまま追加投資に回せる。

高性能ツール「MARKETSPEED」が無料で使える

• 具体的な強み：PC用ツールはリアルタイム株価・板情報・ニュース配信を網羅。
• 影響する人：短期売買や情報スピードを重視する投資家に有利。
• 伸ばし方：楽天証券で一定条件を満たせば無料利用可。Macはブラウザ版やスマホアプリ「iSPEED」で代替可能。

投資信託のラインナップが豊富

• 具体的な強み：2,600本以上の投資信託を取り扱い。低コストインデックスファンドからアクティブファンドまで幅広く選べる。
• 影響する人：NISA・つみたてNISA利用者。長期積立を検討する初心者にとって選択肢が広い。
• 伸ばし方：ランキングや「投信スーパーサーチ」で比較しやすく、人気の低コストファンド（eMAXIS Slimシリーズなど）が揃う。

楽天銀行との連携で金利優遇

• 具体的な強み：「マネーブリッジ」を設定すると、楽天銀行の普通預金金利が0.10％にアップ（大手銀行の100倍水準）。
• 影響する人：投資と預金を組み合わせたい人／余剰資金も効率よく運用したい人。
• 伸ばし方：給与振込口座を楽天銀行に設定し、自動入出金で投資資金をシームレスに移動。

スマホアプリ「iSPEED」が使いやすい

伸ばし方：ウォッチリストをカスタム登録しておくと、市況チェックが一目で可能。

具体的な強み：株価チャート、ニュース、注文機能が直感的に使える。通知機能も充実。

影響する人：外出先で売買する兼業投資家。

楽天証券のデメリット

楽天経済圏に依存しがち（ポイント前提の最適化）

• 具体的な不便：楽天ポイントを使える強みは、裏を返すと「楽天カードや楽天市場を使わない人」には恩恵が薄いということ。ポイント投資のうまみが出づらく、モチベが下がりやすい。
• 影響する人：楽天サービスに馴染みのない人／他ポイント（Vポイント・Tポイント等）を主に貯めている人。
• 回避策：楽天カード×楽天キャッシュのチャージ設定やポイント付与ルートを最適化。楽天経済圏を使わない人は、SBI証券でV/Tポイント活用へ切替。

高機能ツールが“Windows中心”であることが多い

• 具体的な不便：デイトレや板情報重視の人に人気のPC向け高機能ツールは、Windowsでの最適化が中心。Macユーザーはブラウザ版・スマホアプリ中心になりがち。
• 影響する人：MacメインでPCトレードしたい中～上級者。
• 回避策：スマホアプリ（iSPEED）＋Webツールの組み合わせでカバー／必要に応じて仮想環境や別PCを用意。SBI証券のアプリ群と相性を比較して、使いやすい方へ寄せる。

IPOは“競争率高”で当選しづらいケースがある

• 具体的な不便：人気のIPOは申込者が多く、抽選配分で外れやすい。短期で当選期待を持ちすぎるとストレスに。
• 影響する人：IPO狙いで口座を開く人／短期リターンを強く期待する人。
• 回避策：SBI証券をはじめ、複数社でブックビルディングに参加して“当選テーブル”を広げる。抽選方式・資金拘束の有無を比較。

米国株・外貨まわりは“タイミングとコスト”管理が必要

• 具体的な不便：米株は“為替タイミング”で実質コストが動く。指値や時間外などを活用しないと、想定より割高に感じることも。
• 影響する人：米株を定期的に買う人／時間外取引を駆使したい人。
• 回避策：買付タイミングを分散、指値中心で約定価格をコントロール。外貨建て買付・為替手続きの流れを事前に把握。比較して合う方（SBI証券含む）に寄せる。

アクセス集中時のレスポンス低下リスク

回避策：指値・逆指値・時間指定など“自動化寄り”の発注でカバー。大事な発注は“早めに設定”しておく。SBI証券口座をバックアップとして用意。

具体的な不便：決算発表や市況急変でアクセスが集中すると、画面遷移が重い／約定までラグが出る可能性。

影響する人：短期売買・ナイーブなエントリーポイントを狙う人。

SBI証券の特徴とメリット

口座開設数No.1の安心感

• 具体的な強み：国内ネット証券で最多の口座数。多くの投資家が利用している信頼性がある。
• 影響する人：初めて投資をする人にとって「利用者が多い＝安心材料」。
• 伸ばし方：豊富なユーザー事例・情報発信が多いため、学びやすい。

業界最低水準の手数料

• 具体的な強み：株式取引手数料は「1約定制」「1日定額制」から選べ、どちらも業界最安クラス。
• 影響する人：デイトレーダーや売買回数が多い人に特に有利。
• 伸ばし方：少額取引は「1日定額制」、高額取引は「約定ごと制」で切り替えると効率的。

IPO取扱数が国内最多クラス

• 具体的な強み：新規公開株の主幹事・幹事実績が豊富で、年間取扱数はネット証券でトップクラス。
• 影響する人：IPO投資を狙う個人投資家。
• 伸ばし方：申込余力を常に確保／複数口座を併用して当選確率をアップ。

海外ETF・外国株の取扱が豊富

• 具体的な強み：米国株だけでなく、中国株・韓国株・アセアン株なども取引可能。
• 影響する人：グローバルに資産分散したい人。
• 伸ばし方：米国ETF（VOO、VTIなど）を低コストで購入できる。為替コストを意識して買付タイミングを工夫。

住信SBIネット銀行との連携で資金移動がスムーズ

• 具体的な強み：「ハイブリッド預金」を使うと、証券口座と銀行口座が自動連携。投資余力の反映がスピーディ。
• 影響する人：頻繁に資金移動を行う投資家。
• 伸ばし方：給与口座を住信SBIに設定 → 自動的に投資余力に反映される流れを作る。

スマホアプリが豊富

伸ばし方：自分の投資スタイルに合うアプリを1つ選んで使いこなすことが大切。

具体的な強み：「株アプリ」「米株アプリ」「投信アプリ」など目的別に用意。

影響する人：専門的な商品をスマホから取引したい人。

SBI証券のデメリット

画面・メニューが“多機能ゆえに複雑”

• 具体的な不便：商品数・機能が多く、目的のボタンが見つかりにくい／初期設定で迷いやすい。
• 影響する人：投資初心者／スマホ完結でサクッと使いたい人。
• 回避策：まずは“よく使う機能だけ”に絞る（米株・投信・国内株など）。お気に入り登録やカスタム画面で階層を短縮。楽天証券のシンプルな導線と比較して、使いやすい方をメインに。

住信SBIネット銀行との連携前提で“真価を発揮”

• 具体的な不便：連携なしでも使えるが、ハブ口座としての利便性（資金移動のスムーズさ等）は連携してこそ最大化。持っていないと“本領発揮”しづらい。
• 影響する人：メインバンクが別／口座を増やしたくない人。
• 回避策：投資用の“分離家計”として割り切って開設／それが嫌なら楽天証券×楽天銀行の導線も検討。

アプリ・ツールが“複数存在して迷いがち”

• 具体的な不便：用途別にアプリやツールが分かれていて、最初は“どれを使えばいい？”となりやすい。
• 影響する人：スマホ一台で完結したい初心者。
• 回避策：国内株は“基本アプリ”、米株は“米株専用”、投信は“積立アプリ”など、自分の投資スタイル別に1～2本に固定。慣れたら拡張。

人気IPOの競争率はやはり高い

• 具体的な不便：取扱社数が多くても、人気銘柄は申込者が殺到 → 抽選はシビア。
• 影響する人：短期リターン狙いでIPO期待が高い人。
• 回避策：楽天証券や他社も含めて“複数抽選”が基本。資金拘束・抽選ルールを比較して、資金効率を上げる。

キャンペーン条件が“やや複雑”なことがある

回避策：申込前に条件を3点チェック（①エントリー要否 ②対象取引 ③期間・付与時期）。面倒なら、楽天証券のキャンペーンと比較して、分かりやすい方を選ぶ。

具体的な不便：エントリー必須／対象取引の縛り／期間限定など、条件の読み落としで取り逃しが発生しがち。

影響する人：キャンペーンでお得に始めたい人。

楽天証券とSBI証券を徹底比較

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どんな人にどちらが向いている？

楽天証券がおすすめな人

• 楽天市場や楽天カードをよく使う
• ポイント投資から気軽に始めたい
• 投資ツールにこだわりたい

SBI証券がおすすめな人

• 手数料をできるだけ抑えたい
• IPOや海外ETFにも挑戦したい
• 幅広い投資商品を扱いたい

がん太郎の結論：迷ったらSBI証券口座開設がおすすめ！

投資初心者は「どちらか一方」と考えがちですが、がん太郎としては SBI証券口座を開設しておくのがおすすめ です。
なぜなら、

・余計な勧誘メールや広告が少ない
・住信SBIネット銀行の機能が優秀(入出金・振込手数料無料、アプリで現金引き出しなど)
・手数料の安さと商品のラインナップ
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よくある質問（FAQ）

Q1. 投資初心者にはどちらが使いやすいですか？
→ 楽天証券は楽天ポイントで始められるため初心者向き、SBI証券は低コストで続けたい人におすすめです。

Q2. 両方の口座を持つメリットは？
→ 投資商品やキャンペーンを使い分けられる点が大きなメリットです。

Q3. 手数料が安いのはどっち？
→ SBI証券の方が業界最低水準の手数料を誇ります。

Q4. 楽天証券の人気の理由は？
→ 楽天経済圏と連動しており、ポイント投資ができる点です。

Q5. SBI証券で人気のサービスは？
→ IPO（新規公開株）の取扱数と、海外ETFの豊富さです。

Q6. どちらもスマホで使いやすいですか？
→ 両社ともアプリが用意されており、外出先でも手軽に取引可能です。

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